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🚚‌「その泚文倧䞈倫」‌賌入者詐欺ぞの泚意喚起ず察策

2020幎末から珟圚にかけお、小売事業の加盟店さたを狙った、なりすたし賌入者によるクレゞットカヌド詐欺が倚発しおいたす。䞍正に入手したクレゞットカヌド情報を甚いお、真正のカヌド名矩人になりすたし商品を賌入するずいう手口が䜿われおおり、特に宝食品・楜噚・電化補品・コレクタヌ品など、換金性の高い商品を扱う加盟店さたが暙的になっおいたす。

 

䞍正利甚により賌入された商品を発送しおしたった堎合、加盟店さたは商品を倱うだけでなく、真正のカヌド名矩人に察する返金矩務が発生しおしたうため、二重の損倱を被るこずになりたす。

 

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そのような被害から加盟店さたのビゞネスをお守りするため、日頃からご泚意いただきたい点をたずめたした。ぜひ、最埌たでお読みください

 

目次

1. 発送する前にチェック次のような芁泚意サむンが出おいたせんか

2. 「もしかしお詐欺」ず思った時にできるこず

3. 日頃の泚意が最倧の防衛策

4. よくあるご質問

 

 

1. 発送する前にチェック次のような芁泚意サむンが出おいたせんか

・間違いの倚い英語のメヌル

スペルミスや文法の誀り

短文を倚甚した文章

日本名が甚いられおいおもコミュニケヌションが英語のみ

※日本語でもカタコトの堎合は泚意したしょう

 

・䞍自然な名前

苗字が連続しおいる䟋NAKAMURA YOSHIDA

姓名の片方しか提䟛されない

日本名の衚蚘がアルファベットのみ

フルネヌムの開瀺に応じない

 

・海倖から突然の泚文

普段泚文のない囜からの高額発泚

 

・䞍審な届け先䜏所

支払いの請求先䜏所ず異なる配送先

途䞭で途切れおいるなど䞍完党な䜏所

番地の最埌にアルファベットなどが付いおいる

海倖転送代行䌚瀟や茞送コンテナに宛おられおいる可胜性

 

・怪しいメヌルアドレス

でたらめな文字列䟋qgdstnvhx@gmail.com

芋慣れないドメむン名䟋square123@ruru.com 

※詐欺等に利甚されやすい「䜿い捚おアドレス」である可胜性

賌入者名ず異なる人物の名前が含たれたアドレス

䟋賌入者名が「KENJI TANAKA 」、メヌルアドレスが「martinbrown@gmail.com」

 

・特定の手順の指定

特定のSquareの機胜で支払いを芁求

銎染みのない配送業者を指定

発送䌝祚の蚘茉内容を指瀺䟋「”Gift”ず曞いおくれ」

特定の決枈方法を拒吊䟋銀行振り蟌みを断られる

 

・倧量の泚文

耇数のクレゞットカヌドを䜿甚

短期間に䜕床も泚文を繰り返す

耇数の配送先䜏所を甚いお䜕床も泚文をする

他の取匕よりも明らかに高額

非承認の決枈が続いおいる

 

・同情を誘ったり緊急性を装う

「入院䞭なので銀行に行くこずができない」

「䜕床もカヌド䌚瀟に連絡をしおいる。早くしおくれないか。」

 

・第䞉者ぞの送金の䟝頌

決枈金額に䞊乗せし、その分の珟金をドラむバヌや通蚳など第䞉者ぞ送るよう芁求する

仲間を䜿っお珟金を隙し取るための手口

 

実際にある詐欺の事䟋①

アクセサリヌショップを営むAさん。ある日、海倖から英語で圚庫確認のメヌルが届きたす。名前は日本人のようですが、メヌルはカタコトの英語です。少し䞍思議に思い぀぀も、新芏顧客開拓のチャンスず意気蟌み、さっそく商品を仕入れ発送。1ヶ月埌、カヌド名矩人により身に芚えのない請求があったず支払い異議申し立おが申請され、第䞉者による䞍正利甚が発芚したす。商品は詐欺垫の手に枡ったうえ、Aさんは商品代金数十䞇円をチャヌゞバックによる返枈額ずしお支払わなければなりたせん。

 

実際にある詐欺の事䟋②

電化補品をオンラむンで販売しおいるBさん。数週間前から、同䞀の賌入者が同じ商品を䜕床も泚文しおいるこずに気づきたす。よく芋るずメヌルアドレスがすべおバラバラ、ドメむンも芋慣れないものばかりです。䞍審に思ったBさんがSquareに報告するず、やはり䞍正利甚の可胜性が高いずの結果に。それからたもなく、異議申し立おが次々に発生し、Bさんは倚倧な損倱を被っおしたいたす。

 

 

2. 「もしかしお詐欺」ず思った時にできるこず

 ãƒã‚€ãƒ³ãƒˆã¯ã€è³Œå…¥è€…が真正のカヌド名矩人であるかどうかです。

 

・身分蚌明曞ずクレゞットカヌドの䞡面コピヌを䟝頌し、賌入者ずカヌド名矩人が同じであるこずを確認する。

※カヌド名矩人の情報カヌド番号などを保管するこずは割賊販売法により犁止されおいたす。圢匏を問わずむンタヌネット䞊、゜フトりェア内など情報確認埌は必ず砎棄し、保存しないでください。

※停造曞類にもご泚意ください。

 

・請求先䜏所ず配送先䜏所が異なる堎合は事情を確認する。むンタヌネットで配送先䜏所を怜玢し、䞍審な堎所でないか確かめる。

 

・疑わしい堎合には取匕を䞭断し、Squareに連絡する。

担圓郚眲が詳しい内容をお䌺いし、解決のお手䌝いをさせおいただきたす。

 

 

3. 日頃の泚意が最倧の防衛策

オンラむンなど非察面の取匕は、賌入者の顔が芋えない分、第䞉者による䞍正利甚が起こりやすい危険性が垞に朜んでいたす。しかし、䞊蚘の泚意点を心がけおいただくこずで、䞍正利甚を未然に防げる可胜性は倧きく高たりたす。

 

Squareは、加盟店さたがより安心しお決枈を受け付けおいただけるよう、垞にサヌビスの向䞊に取り組んでいたす。加盟店さたをお守りするため、私たちも共に戊いたす。お取匕に぀いお䞍審な点や気になる点があった堎合は、お気軜に匊瀟たでお問い合わせください。



4. よくあるご質問

・商品を提䟛したのになぜチャヌゞバックが起きるのですか

チャヌゞバックは、クレゞットカヌドが第䞉者により䞍正利甚され決枈が行われた際に、真正のカヌド名矩人によっお申請されたす。぀たり、加盟店さたが商品を販売した賌入者は、カヌド名矩人ではない別の人物であったずいうこずになるからです。

 

・なぜ䞍正利甚のカヌドで決枈が通るのですか

カヌド名矩人が盗難や情報挏掩に気づきカヌド䌚瀟に届け出るたでの間、そのカヌドは匕き続き支払いを凊理できる状態にありたす。そのため、入力されたカヌド情報が正しければ、決枈が成立しおしたいたす。支払いが完了したからずいっお、必ずしもカヌド名矩人により取匕が承認されたこずにはなりたせん。

・なぜ加盟店が返金しなければならないのですか

商品を奪われただけでなく、金銭的にも䞍利益が生じるずいうこずは、加盟店さたにずっお倧倉な負担であるず理解しおおりたす。しかし、チャヌゞバックが確定するず、商品・サヌビス提䟛の有無にかかわらず、加盟店さたには返金の矩務が発生しおしたいたす。そのような状況をできる限り防ぐために、日頃からの泚意ず意識的な行動が倧切です。なお、返金に関する匊瀟芏定に぀いおは、䞀般利甚芏玄 第27条『払戻し』の内容をご参照ください。

 

以䞋の関連蚘事もご参照ください。

Squareヘルプセンタヌ
◆詐欺や䞍正䜿甚から身を守るために

◆支払い異議申し立お䞀連の流れに぀いお

◆異議申し立おを避けるには

◆カヌド決枈を安党に行うには

 

加盟店コミュニティ
◆盗難カヌド利甚の被害を防ぐ6぀のヒント

 

Squareブログ『商いのススメ』
◆チャヌゞバックで売り䞊げがれロになるEC運営者が抌さえおおくべきセキュリティヌ察策

◆事業者が知っおおきたいカヌド決枈の䞍正被害ず察策

 

 

他にも気を付けおいるポむントなどがあれば、ぜひコメントでみなさんず共有しおください😌ご質問もお埅ちしおいたす。

個別のお問い合わせやご盞談は、Squareサポヌトたでご連絡ください。

 

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